Importe o extrato do banco, sem entregar a senha.

O que é um arquivo OFX

OFX (Open Financial Exchange) é o formato padrão que bancos e emissores de cartão usam para entregar o extrato em arquivo. É um texto estruturado em que cada lançamento traz data, valor, nome e uma descrição, mais um identificador da conta ou do cartão. Programas de contabilidade leem OFX há décadas, e a maioria dos apps de finanças pessoais também.

No Brasil, quase todo banco exporta OFX ou CSV pela tela de extrato do app ou do internet banking: Nubank, Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Inter, Santander e Caixa oferecem a opção, geralmente atrás de um botão de "exportar" ou "baixar extrato" com a escolha do período e do formato. O caminho exato muda de app para app e de tempo em tempo, mas a lógica é sempre a mesma: escolha o período, escolha OFX (ou CSV, se OFX não aparecer) e salve o arquivo no celular ou no computador.

A vantagem do OFX sobre o PDF é simples: PDF é uma foto do extrato; OFX é o extrato em dados. É isso que permite ao MyMoney transformar cada linha em uma transação de verdade, com data, valor e conta certos.

Como importar em três passos

A importação faz parte do plano Plus e dos planos acima dele. Abra Importar/Exportar no cabeçalho do painel (ou no menu, no celular) e siga os três passos. O passo a passo completo, com arquivos de exemplo para testar, está em Importar e exportar.

• 1. Exporte do banco. No app ou no internet banking, vá até o extrato, escolha o período e baixe em OFX. Se o banco só oferecer CSV ou XLSX, serve também.
• 2. Solte o arquivo no MyMoney. Na aba Importar, arraste o `.ofx`, `.csv` ou `.xlsx`. O app lê o arquivo e abre uma etapa de revisão: mostra quantas linhas vão entrar, aponta erros linha a linha, pede data ou valor quando faltam e lista as assinaturas recorrentes que detectou.
• 3. Confirme e revise as categorias. Contas e cartões citados no arquivo que ainda não existem são criados na hora. O OFX não carrega categoria, então depois da importação você ajusta as categorias na lista de transações, e os gráficos de gastos passam a refletir o histórico.

OFX, CSV ou XLSX: qual formato escolher

Prefira OFX sempre que o banco oferecer. É o formato mais previsível: o sinal do valor define o tipo (negativo vira despesa, positivo vira receita), o identificador do extrato vira o nome da conta ou do cartão, e o arquivo não depende de como o banco resolveu nomear as colunas naquele mês.

CSV e XLSX entram quando o banco só exporta planilha, ou quando você já tem um histórico próprio em planilha e quer trazer tudo de uma vez. Nesses formatos você controla mais colunas (categoria, status, parcelas, recorrência), o que é útil para migrar de outro app ou de uma planilha de controle financeiro.

Faturas de cartão também entram: em um OFX de cartão, o identificador vira o nome do cartão de crédito, e os lançamentos passam a compor as faturas, com fechamento e vencimento acompanhados em Faturas do cartão.

Depois de importar: o que muda no saldo

Uma regra importante: o histórico importado não é reaplicado ao saldo das contas. O saldo que você informou ao criar a conta já reflete o passado, então trazer seis meses de extrato não conta nada duas vezes. O que a importação faz é preencher o histórico: gastos por categoria, receitas por mês, assinaturas recorrentes e o comparativo entre os meses.

A partir daí o app responde o que o extrato sozinho não responde: quanto foi em mercado neste mês contra o anterior, quais assinaturas se acumularam, quanto sobrou. E como a exportação em CSV, XLSX ou OFX fica disponível a qualquer momento, o histórico que você trouxe continua sendo seu, reimportável em outro lugar se um dia quiser sair.